Penningtvättslagen

För att förhindra penningtvätt har SevenDay skyldighet att samla information om alla våra kunder. I enlighet med EU:s regler har vi i Sverige en lagstiftning, lagen om åtgärder mot penningtvätt, vars syfte är att förhindra att bland annat kreditmarknadsbolags, bankers och försäkringsföretags tjänster används för att dölja eller omsätta vinningen från brottslig verksamhet.

De bolag som omfattas av lagen ska därför kontrollera kunders identitet och granska transaktioner för att kunna upptäcka sådana som de misstänker - eller har skälig grund att misstänka - kan vara ett led i penningtvätt eller finansiering av terrorism.

Varför ställer vi frågor
Enligt lagen måste vi lära känna dig bättre för att till exempel förstå syftet med affärsförhållandet och dina transaktioner.

Du behöver visa godkänd id-handling och lämna tillfredsställande svar på våra frågor för att vi ska kunna utföra önskade tjänster. Det är därför vi bland annat behöver fråga dig om följande:

  • Var kommer dina pengar ifrån?
  • Vad är syftet med dina transaktioner och affärer?

PEP
Speciella regler gäller också för personer i politiskt utsatt ställning så kallad PEP (Politically exposed person). Därför behöver vi känna till om du är en PEP. En PEP är en person som har eller tidigare har haft en viktig offentlig funktion eller en viss befattning samt sådana personers kända medarbetare och närmaste familjemedlemmar som maka eller make, partner som enligt nationell lag likställs med maka eller make, barn och deras makar eller partner, samt föräldrar, ska även detta meddelas SevenDay.

Som viktig offentlig funktion avses:

  • stats- eller regeringschefer, ministrar samt vice och biträdande ministrar
  • parlamentsledamöter
  • domare i högsta domstolen, domare i konstitutionella domstolar eller andra rättsliga organ på hög nivå vilkas beslut endast undantagsvis kan överklagas
  • högre tjänstemän vid revisionsmyndigheter och ledamöter i centralbankens styrande organ
  • ambassadörer, beskickningschefer samt höga officerare i försvarsmakten
  • personer som ingår i statsägda företags förvaltnings-, lednings-, eller kontrollorgan

All kundinformation behandlas konfidentiellt och omfattas av Dataskyddsförordningen.

Läs mer här:
Finansinspektionen
Bankföreningen

Öppna sparkonto
med BankID  Ladda ner

pdf ikon Villkor Sparkonto
pdf format Personuppgiftspolicy
pdf format Distansavtalslagen

Årets Konto
SevenDay Sparkonto utsågs
till Årets Konto av tidningen Privata Affärer.

Årets Konto

Privata Pengar
På vår sajt Privata Pengar
hittar du nyheter, tips och inspiration för dig och din planbok.
Läs mer

Följ oss på Facebook

Dela